Уәкілетті орган банкті өз еркімен таратуға рұқсат беруден бас тартуды мынадай негіздердің бірі:
- 1) ұсынылған құжаттардың толық болмауы немесе тиісті түрде ресімделмеуі;
- 2) өз міндеттемелері бойынша есеп айырысу үшін банк қаражатының жеткілікті болмауы;
- 3) жеке тұлғалардың депозиттерін тікелей төлеу арқылы қайтару не оларды депозиттерге міндетті кепілдік беру жүйесіне қатысушы болып табылатын басқа банкке немесе Қазақстан Республикасы бейрезидент-банкінің филиалына аудару жөніндегі іс-шараларды қабылдамауы бойынша жүргізеді.