Глава 2 Об утверждении Требований к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для лиц, осуществляющих выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов

Пункт 8. Программа организации внутреннего контроля в целях ПОД, ФТ, ФРОМУ (далее - Программа) устанавливает порядок применения процедур, направленных на предотвращение использования услуг Субъекта в целях, подпадающих под регулирование Закона о ПОД, ФТ, ФРОМУ. Программа включает:

• 1) применение информационных систем, используемых для реализации внутреннего контроля и передачи сведений в уполномоченный орган;
• 2) порядок отказа в установлении или прекращения деловых отношений, а также отказа в проведении операций в случаях, предусмотренных законодательством;
• 3) порядок выявления операций, которые по своим характеристикам требуют изучения и могут требовать представления сведений в уполномоченный орган;
• 4) порядок предоставления сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, через информационные системы уполномоченного органа;
• 5) порядок информирования руководителя Субъекта о выявленных нарушениях Правил;
• 6) порядок взаимодействия ответственного работника и структурных подразделений при реализации мер внутреннего контроля;
• 7) выполнение требований юридического лица, осуществляющего контроль над организацией (при наличии);
• 8) порядок подготовки отчетности по результатам оценки эффективности внутреннего контроля;
• 9) порядок идентификации клиента, его представителя и бенефициарного собственника, включая применение упрощенных и усиленных мер проверки;
• 10) порядок выявления операций, соответствующих установленным типологиям и способам совершения действий, подпадающих под регулирование Закона о ПОД, ФТ, ФРОМУ;
• 11) порядок оценки и документального фиксирования рисков ПОД, ФТ, ФРОМУ;
• 12) порядок применения мер по снижению рисков;
• 13) порядок классификации клиентов по уровням риска;
• 14) порядок хранения документов и сведений, необходимых для исполнения требований законодательства, не менее 5 (пяти) лет.

Пункт 9. Субъекты назначают лицо, ответственное за реализацию Правил (далее - ответственный работник), из числа руководителей не ниже уровня руководителя структурного подразделения. К ответственному работнику предъявляются следующие требования:

• 1) высшее образование;
• 2) стаж работы не менее 2 (двух) лет в сфере ПОД, ФТ, ФРОМУ, либо в соответствующих областях деятельности Субъектов;
• 3) безупречная деловая репутация.

Пункт 10. Функции ответственного работника включают:

• 1) разработку и обновление Правил, контроль их исполнения;
• 2) обеспечение представления сведений в уполномоченный орган;
• 3) принятие решений по операциям, требующим изучения;
• 4) принятие решений об отказе или приостановлении операций в случаях, предусмотренных Законом о ПОД, ФТ, ФРОМУ;
• 5) документальное фиксирование принятых решений;
• 6) формирование досье клиента;
• 7) информирование руководства о выявленных нарушениях;
• 8) обеспечение мер по улучшению системы внутреннего контроля;
• 9) обеспечение конфиденциальности сведений;
• 10) предоставление по запросам уполномоченного органа информации и документов;
• 11) подготовку отчетности по результатам реализации Правил;
• 12) обеспечение хранения документов.