Программа организации внутреннего контроля в целях ПОД, ФТ, ФРОМУ (далее - Программа) устанавливает порядок применения процедур, направленных на предотвращение использования услуг Субъекта в целях, подпадающих под регулирование Закона о ПОД, ФТ, ФРОМУ. Программа включает:
- 1) применение информационных систем, используемых для реализации внутреннего контроля и передачи сведений в уполномоченный орган;
- 2) порядок отказа в установлении или прекращения деловых отношений, а также отказа в проведении операций в случаях, предусмотренных законодательством;
- 3) порядок выявления операций, которые по своим характеристикам требуют изучения и могут требовать представления сведений в уполномоченный орган;
- 4) порядок предоставления сведений об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, через информационные системы уполномоченного органа;
- 5) порядок информирования руководителя Субъекта о выявленных нарушениях Правил;
- 6) порядок взаимодействия ответственного работника и структурных подразделений при реализации мер внутреннего контроля;
- 7) выполнение требований юридического лица, осуществляющего контроль над организацией (при наличии);
- 8) порядок подготовки отчетности по результатам оценки эффективности внутреннего контроля;
- 9) порядок идентификации клиента, его представителя и бенефициарного собственника, включая применение упрощенных и усиленных мер проверки;
- 10) порядок выявления операций, соответствующих установленным типологиям и способам совершения действий, подпадающих под регулирование Закона о ПОД, ФТ, ФРОМУ;
- 11) порядок оценки и документального фиксирования рисков ПОД, ФТ, ФРОМУ;
- 12) порядок применения мер по снижению рисков;
- 13) порядок классификации клиентов по уровням риска;
- 14) порядок хранения документов и сведений, необходимых для исполнения требований законодательства, не менее 5 (пяти) лет.