Глава 4 Об утверждении Требований к правилам внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения для лиц, осуществляющих выпуск и обращение обеспеченных цифровых активов. Программа идентификации клиентов

Пункт 18. Программа идентификации клиента, его представителя и бенефициарного собственника (далее - Программа идентификации) устанавливает порядок фиксирования и проверки сведений о клиенте, определение бенефициарного собственника, обновление данных, установление цели и характера деловых отношений, а также порядок получения иных сведений, предусмотренных законодательством.

1) порядок приема клиентов, основания отказа в установлении деловых отношений и прекращения деловых отношений;
2) порядок идентификации клиента, его представителя и бенефициарного собственника, включая применение упрощенных и усиленных мер проверки;
3) описание мер по выявлению лиц, занимающих государственные должности, их супругов, близких родственников, а также юридических лиц, чьими бенефициарными владельцами являются такие лица, с обязательным получением разрешения руководства на обслуживание;
4) порядок проверки клиентов по официальным спискам и Перечням, установленным законодательством;
5) порядок идентификации при дистанционном установлении деловых отношений;
6) порядок обмена сведениями в рамках реализации Правил;
7) порядок получения сведений от организаций при обслуживании клиентов в рамках договоров, предусмотренных Законом о ПОД, ФТ, ФРОМУ;
8) порядок проверки достоверности сведений о клиенте, представителе и бенефициарном собственнике;
9) требования к досье клиента, порядок его ведения и обновления сведений не реже одного раза в год;
10) порядок доступа работников Субъекта к сведениям, полученным в процессе идентификации;
11) порядок оценки уровня риска клиента на основе полученных данных.

Пункт 19. При проведении проверки Субъект:

1) устанавливает личность клиента, его представителя и бенефициарного собственника на основании достоверных документов и сведений;
2) определяет бенефициарного собственника и принимает меры по подтверждению сведений о нем, включая получение информации о структуре собственности юридического лица;
3) получает сведения о целях и предполагаемом характере деловых отношений;
4) осуществляет регулярную проверку текущих операций клиента для соответствия его профилю, деятельности и уровню риска;
5) проверяет сведения о физических лицах, занимающих должности, эквивалентные руководящим должностям в иностранных структурах без образования юридического лица.