Программа идентификации клиента, его представителя и бенефициарного собственника (далее - Программа идентификации) устанавливает порядок фиксирования и проверки сведений о клиенте, определение бенефициарного собственника, обновление данных, установление цели и характера деловых отношений, а также порядок получения иных сведений, предусмотренных законодательством.
- 1) порядок приема клиентов, основания отказа в установлении деловых отношений и прекращения деловых отношений;
- 2) порядок идентификации клиента, его представителя и бенефициарного собственника, включая применение упрощенных и усиленных мер проверки;
- 3) описание мер по выявлению лиц, занимающих государственные должности, их супругов, близких родственников, а также юридических лиц, чьими бенефициарными владельцами являются такие лица, с обязательным получением разрешения руководства на обслуживание;
- 4) порядок проверки клиентов по официальным спискам и Перечням, установленным законодательством;
- 5) порядок идентификации при дистанционном установлении деловых отношений;
- 6) порядок обмена сведениями в рамках реализации Правил;
- 7) порядок получения сведений от организаций при обслуживании клиентов в рамках договоров, предусмотренных Законом о ПОД, ФТ, ФРОМУ;
- 8) порядок проверки достоверности сведений о клиенте, представителе и бенефициарном собственнике;
- 9) требования к досье клиента, порядок его ведения и обновления сведений не реже одного раза в год;
- 10) порядок доступа работников Субъекта к сведениям, полученным в процессе идентификации;
- 11) порядок оценки уровня риска клиента на основе полученных данных.