Программа идентификации клиента его представителя и бенефициарного собственника заключается в проведении Субъектами мероприятий по фиксированию и проверке достоверности сведений о клиенте (его представителе), выявлению бенефициарного собственника и фиксированию сведений о нем, обновлению ранее полученных сведений о клиенте (его представителе), установлению и фиксированию предполагаемой цели деловых отношений, а также получению и фиксированию иных предусмотренных Законом о ПОД/ФТ/ФРОМУ сведений о клиенте и их представителях, включает, но не ограничивается:
- 1) порядок принятия клиентов, включая процедуру и основания для отказа в установлении деловых отношений и (или) в проведении операции, а также прекращения деловых отношений;
- 2) порядок идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, в том числе особенности процедур применения упрощенных и усиленных мер надлежащей проверки клиента, порядок принятия Субъектом решения о признании физического лица бенефициарным собственником клиента;
- 3) описание мер, направленных на выявление Субъектом среди физических лиц, находящихся на обслуживании или принимаемых на обслуживание, публичных должностных лиц, их супругов и близких родственников, а также среди юридических лиц клиентов, чьими бенефициарными собственниками являются указанные лица, и принятие таких клиентов на обслуживание (с получением письменного разрешения руководящего работника организации);
- 4) порядок проверки клиента (его представителя) и бенефициарного собственника на наличие в Списке и Перечнях;
- 5) особенности идентификации при дистанционном установлении деловых отношений (без личного присутствия клиента или его представителя);
- 6) особенности обмена сведениями, полученными в процессе идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, в рамках выполнения Требований;
- 7) особенности идентификации клиентов путем получения сведений от других организаций, в том числе идентификации физических и юридических лиц, в пользу или от имени которых (его представителя) и бенефициарного собственника совершаются операции;
- 8) описание дополнительных источников информации, в том числе предоставляемых государственными органами, в целях идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника;
- 9) порядок проверки достоверности сведений о клиенте (его представителе) и бенефициарном собственнике;
- 10) требования к форме, содержанию и порядку ведения досье клиента, обновления сведений (не реже 1 раза в год), содержащихся в досье, с указанием периодичности обновления сведений;
- 11) процедуру обеспечения доступа работников субъекта к информации, полученной при проведении идентификации;
- 12) порядок оценки уровня риска клиента, основания оценки такого риска.
- 13) использование данных ЕСУ в качестве дополнительного источника информации при идентификации клиента (его представителя) и бенефициарного собственника, в том числе проверка корректности сопоставления данных, полученных от клиента, с данными, содержащимися в ЕСУ.