Для оказания платёжных услуг в Казахстане нужна лицензия Национального Банка РК или АРРФР (в зависимости от вида деятельности). Это касается платёжных организаций, операторов электронных денег и платёжных систем.
Кому нужна лицензия
организациям, оказывающим услуги по переводу денег без открытия счёта
операторам платёжных систем
эмитентам электронных денег (электронные кошельки)
операторам платёжных терминалов и агрегаторам платежей
организациям, осуществляющим обменные операции с цифровыми активами (отдельное регулирование)
Что вам понадобится
юридическое лицо (ТОО или АО)
минимальный уставный капитал (размер зависит от вида платёжных услуг — уточняйте в требованиях АРРФР)
учредители и руководители с безупречной деловой репутацией
информационная система, соответствующая требованиям безопасности
правила оказания платёжных услуг
система управления рисками и внутреннего контроля
система противодействия отмыванию доходов (ПОД/ФТ)
Как получить
подготовьте внутренние документы: правила системы, регламенты, политику безопасности
обеспечьте техническую инфраструктуру и пройдите аудит ИТ-безопасности
подайте заявку с пакетом документов в Национальный Банк РК или АРРФР
дождитесь проверки и согласования
Сроки и надзор
Срок рассмотрения заявки — до 3 месяцев. После получения лицензии организация находится под надзором регулятора: обязана представлять регулярную отчётность, соблюдать нормативы и проходить проверки. Нарушения ведут к предписаниям, штрафам или отзыву лицензии.