Об утверждении Концепции развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы

Пункт 5. Настоящий Указ вводится в действие со дня его подписания.

1) несовершенную информационную работу и систему обучения в сфере ПОД/ФТ;
2) несовершенство нормативной правовой базы;
3) несовершенство подходов аналитической работы;
4) недостаточную автоматизацию процессов анализа данных;
5) риски использования цифровых активов в отмывании преступных доходов и финансировании терроризма;
6) недостаточное внимание вопросам установления и возврата доходов, полученных преступным путем.
1) равенства всех перед законом и справедливости;
2) защиты прав, свобод и законных интересов лиц;
3) комплексного использования мер ПОД/ФТ;
4) взаимодействия государства и субъектов финансового мониторинга;
5) эффективности и результативности;
6) неотвратимости ответственности.
1) совершенствование информационной работы и повышение кадрового потенциала;
2) совершенствование законодательства и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ;
3) совершенствование системы ПОД/ФТ;
4) мониторинг и предотвращение незаконной деятельности необеспеченных цифровых активов на территории Республики Казахстан;
5) повышение важности вопросов поиска и возврата доходов, полученных преступным путем.
1) Повышение качества оценки рисков
2) Внедрение новых направлений оценки рисков
3) Внедрение современных 1Т-инструментов
4) Совершенствование механизмов взаимодействия участников системы ПОД/ФТ
1) доля вузов, в которых проведены открытые лекции по вопросам финансовой безопасности, %, в 2022 году - 15%, в 2023 году - 25%, в 2024 году - 50%, в 2025 году - 60%, в 2026 году - 70%;
2) количество лиц, прошедших обучение и тестирование по вопросам ПОД/ФТ в АО "AML ACADEMY", единица, в 2023 году - 150, в 2024 году -200, в 2025 году - 250, в 2026 году - 300;
3) количество рейтингов "значительное соответствие" и "соответствие" по итогам оценки экспертами ЕАГ соответствия законодательства Республики Казахстан рекомендациям ФАТФ, единица, в 2022 году - 25, в 2023 году - 25, в 2024 году - 33, в 2025 году - 33, в 2026 году - 35;
4) доля использования правоохранительными и специальными государственными органами материалов подразделения финансовой разведки, %, в 2022 году - 68%, в 2023 году - 72%, в 2024 году - 76%, в 2025 году - 80%, в 2026 году - 84%;
5) доля субъектов финансового мониторинга, зарегистрированных в информационной системе Агентства, % в 2022 году - 50%, в 2023 году - 60%, в 2024 году - 70%, в 2025 году - 80%, в 2026 году - 90%;
6) увеличение количества клиентов у лицензированных провайдеров виртуальных активов, %, в 2022 году - 5%, в 2023 году - 5%, в 2024 году - 5%, в 2025 году - 30%, в 2026 году - 30%;
7) доля установленного и арестованного имущества от суммы причиненного ущерба (в том числе преступных доходов), %, в 2022 году - 13%, в 2023 году - 17%, в 2024 году - 21%, в 2025 году - 25%, в 2026 году - 29%.
1) По непосредственному результату 1 (Риски отмывания денег и финансирования терроризма понимаются, и там, где это необходимо, на национальном уровне координируются действия по борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и распространением оружия массового уничтожения) - рейтинг "высокий уровень эффективности/значительный уровень эффективности";
2) По непосредственному результату 2 (Международное сотрудничество обеспечивает необходимую информацию, оперативные финансовые данные, доказательства и способствует деятельности, направленной против преступников и их активов) - рейтинг "высокий уровень эффективности/значительный уровень эффективности";
3) По непосредственному результату 6 (Оперативные финансовые данные и вся остальная значимая информация используются надлежащим образом компетентными органами для проведения финансовых расследований отмывания денег и финансирования терроризма) - рейтинг "высокий уровень эффективности/значительный уровень эффективности";
4) По непосредственному результату 9 (Проводятся расследования преступлений и деятельности, связанных с финансированием терроризма, а лица, финансирующие терроризм, преследуются по закону и подвергаются эффективным, соразмерным и сдерживающим санкциям) - рейтинг "высокий уровень эффективности/значительный уровень эффективности";
5) По непосредственному результату 10 (Террористам, террористическим организациям и тем, кто их финансирует, препятствуют в сборе, перемещении и использовании денежных средств, а также в злоумышленном использовании сектора некоммерческих организаций) - рейтинг "высокий уровень эффективности/значительный уровень эффективности";
6) По непосредственному результату 11 (Лицам и организациям, вовлеченным в распространение оружия массового уничтожения, воспрещен сбор, перемещение и использование денежных средств согласно Резолюциям Совета Безопасности ООН) - рейтинг "высокий уровень эффективности/значительный уровень эффективности".

№		Наименование реформ/основных мероприятий		Форма завершения			Срок завершения		Ответственные исполнители
1		2		3			4		5
Стратегический показатель: отсутствует
Направление 1. Совершенствование информационной работы и повышение кадрового потенциала Целевые индикаторы: доля вузов, в которых проведены открытые лекции по вопросам финансовой безопасности, %, в 2022 году - 15%, в 2023 году - 25%, в 2024 году - 50%, в 2025 году - 60%, в 2026 году - 70%; количество лиц, прошедших обучение и тестирование по вопросам ПОД/ФТ в АО "AML ACADEMY", единица, в 2023 году - 150, в 2024 году - 200, в 2025 году - 250, в 2026 году - 300									МНВО, АФМ АФМ
1.		Внедрение тем по финансовой безопасности в учебно-воспитательный процесс организаций технического и профессионального, послесреднего, высшего и послевузовского образования		открытые лекции, кураторские часы, онлайн- курс ы			2022- 2026 годы		МП, МНВО, АФМ
2.		Проведение среди школьников и студентов национальной и международной олимпиад по финансовой безопасности		олимпиады			2023-2026 годы		АФМ, МП, МНВО
3.		Проведение для граждан и участников системы ПОД/ФТ информационной и разъяснительной работы по вопросам ПОД/ФТ		публикации в СМИ, график разъяснительных мероприятий, памятки, методические рекомендации			2022-2026 годы		АФМ, АРРФР, НБ, МКИ, МТИ, МТС, МЮ, Комитет МФЦА (по согласованию), МЦРИАП, АЗРК
4.		Обучение и тестирование участников системы ПОД/ФТ в АО "AML ACADEMY" для повышения квалификации в сфере ПОД/ФТ		сертификаты			2023 - 2026 годы		АФМ
5.		Секторальная оценка рисков в области цифровых активов		секторальная оценка рисков			IV квартал 2025 года		АФМ
6.		Формирование пула национальных экспертов для участия в проведении взаимных оценок стран – членов ЕАГ		сертификаты			2024 – 2026 годы		АФМ, МНЭ, МФ, МКИ, МТИ, МПС, МТС, МЦРИАП, МВД, МИД, МНВО, М3, МТСЗН, АЗРК, ГП, ВС, АРРФР, МП, БНС АСПР, НБ, КНБ
7.		Организация прохождения участниками системы ПОД/ФТ/ФРОМУ подготовительных курсов для сертификации, по примеру, ACAMS (сертифицированный специалист антиотмывочной системы), CFCS (сертифицированный специалист по финансовым преступлениям)		подготовительные курсы			2025 - 2026 годы		АФМ
Направление 2. Совершенствование законодательства и нормативных актов в сфере ПОД/ФТ Целевой индикатор: количество рейтингов "значительное соответствие" и "соответствие" по итогам оценки экспертами ЕАГ соответствия законодательства Республики Казахстан рекомендациям ФАТФ, единица, в 2022 году - 25, в 2023 году - 25, в 2024 году - 33, в 2025 году - 33, в 2026 году - 35									АФМ
8.		Рассмотрение вопроса внесения изменений и дополнений в Закон о ПОД/ФТ, в т.ч. в части: определения целей, задач, принципов ПОД/ФТ; направления субъектами финансового мониторинга сообщений о подозрительной деятельности		проект закона			III квартал 2024 года		АФМ
9.		Исключена указом Президента РК от 19.03.2025 № 823.
Направление 3. Совершенствование системы ПОД/ФТ Целевые индикаторы:
доля использования правоохранительными и специальными государственными органами материалов подразделения финансовой разведки, %, в 2022 году – 68%, в 2023 году – 72%, в 2024 году – 76%, в 2025 году – 80%, в 2026 году – 84%; доля субъектов финансового мониторинга, зарегистрированных в системе АФМ, %, в 2022 году – 50%, в 2023 году – 60%, в 2024 году – 70%, в 2025 году – 80%, в 2026 году – 90%									АФМ, ГП, КНБ, МВД, АФМ, АЗРК, М3, АРРФР, МКИ, МТС, НБ, МЮ, Комитет МФЦА (по согласованию)
10.		Внесение изменений в Правила представления субъектами финансового мониторинга сведений и информации об операциях, подлежащих финансовому мониторингу, в части оптимизации требований к подготовке сообщений о подозрительных операциях				приказ АФМ	IV квартал 2022 года		АФМ
11.		Разработка механизма предоставления обратной связи субъектам финансового мониторинга по рисковым операциям, связанным с ОД/ФТ				приказ АФМ	I квартал 2023 года		АФМ
12.		Проработка вопроса получения доступа к базам данных зарубежных компаний, оказывающих услуги в сфере управления рисками и комплаенса				договор	IV квартал 2025 года		АФМ
13.		Разработка механизма по мониторингу расходования бюджетных средств в период освоения				приказ АФМ	IV квартал 2022 года		АФМ
14.		Разработка механизма оперативного взаимодействия АФМ с субъектами финансового мониторинга и АПК по вопросам мониторинга подозрительных операций публичных должностных лиц, их супругов и близких родственников				приказ АФМ	IV квартал 2023 года		АФМ
15.		Разработка механизма оценки новых видов финансовых услуг на предмет подверженности рискам отмывания доходов и финансирования терроризма				приказ АФМ	IV квартал 2023 года		АФМ, АРРФР
16.		Проработка вопроса расширения перечня интеграций БД ЕИАС с базами государственных и правоохранительных органов с установлением четких оснований доступа, механизмов контроля за полученной информацией, исключающих возможности для злоупотреблений и разглашения полученных данных и использования их во внеслужебных целях				интеграция	IV квартал 2026 года		АФМ, КНБ, МЦРИАП, МЮ, ГП, МФ, АДГС, МВД, МТСЗН, М3, МНВО, МП
17.	Развитие ЕИАС в части внедрения технологий по работе с большими данными для анализа рисков ОД/ФТ		согласование ГИП					I квартал 2023 года		АФМ, МЦРИАП, МНЭ
18.	Проработка вопроса создания в структуре АФМ Национального центра оценки рисков ОД/ФТ		предложения в АП					IV квартал 2024 года		АФМ
19.	Внедрение "Личного кабинета регулятора"		акт ввода в эксплуатацию					IV квартал 2022 года		АФМ
20.	Внедрение системы оценки субъектов финансового мониторинга		приказ АФМ					IV квартал 2022 года		АФМ
21.	Внедрение системы оценки государственных органов, регулирующих деятельность субъектов финансового мониторинга		приказ АФМ					IV квартал 2022 года		АФМ
22.	Внедрение "Личного кабинета правоохранительного органа"		акт ввода в эксплуатацию					III квартал 2023 года		АФМ
23.	Автоматизация процесса получения правоохранительными и специальными государственными органами информации от подразделения финансовой разведки, в соответствии с их запросами, санкционированными органами прокуратуры		акт ввода в эксплуатацию					III квартал 2025 года		АФМ, МЦРИАП, ГП, КНБ, МВД
Направление 4. Мониторинг и предотвращение незаконной деятельности необеспеченных цифровых активов на территории Республики Казахстан Целевой индикатор: увеличение количества клиентов у лицензированных провайдеров виртуальных активов, %, в 2022 году - 5%, в 2023 году - 5%, в 2024 году - 5%, в 2025 году - 30%, в 2026 году - 30%										МЦРИАП, Комитет МФЦА (по согласованию), АФМ
24.	Проведение для правоохранительных и государственных органов тренингов по отслеживанию криптовалют и новым тенденциям в сфере виртуальных активов		тренинги					2024 – 2026 годы		ГП, АФМ, КНБ, МЦРИАП, МВД
25.	Разработка методических рекомендаций по выявлению незаконных операций с использованием цифровых активов		приказ АФМ					IV квартал 2022 года		АФМ
26.	Утверждение дополнительных критериев подозрительных операций, связанных с использованием цифровых активов		приказ АФМ					III квартал 2023 года		АФМ
27.	Проведение совместной работы с финансовыми регуляторами стран, в которых зарегистрированы криптобиржи, для получения информации об операциях казахстанских клиентов на зарубежных рынках криптовалют		международные соглашения					Ш квартал 2026 года		АФМ, МЦРИА п, Комитет МФЦА (по согласованию)
28.	Внесение изменений в Правила изъятия, учета, хранения, передачи и уничтожения вещественных доказательств, изъятых документов, денег в национальной и иностранной валюте, наркотических средств, психотропных веществ по уголовным делам судом, органами прокуратуры, уголовного преследования и судебной экспертизы в части включения особенностей, связанных с цифровыми активами		проект постановления Правительства					IV квартал 2025 года		АФМ, ГП, КНБ, МВД, ВС
29.	Внедрение в работу по отслеживанию незаконных финансовых операций IT-инструментов по проведению расследований о цифровых активах		акт ввода в эксплуатацию					IV квартал 2024 года		АФМ
30.	Проведение анализа регулирования сферы цифровых активов с выработкой предложений по ее дальнейшему совершенствованию		предложения в АП					III квартал 2024 года		МЦРИАП, Комитет МФЦА (по согласованию), АФМ
Направление 5. Повышение важности вопросов поиска и возврата доходов, полученных преступным путем Целевой индикатор: доля установленного и арестованного имущества от суммы причиненного ущерба (в том числе преступных доходов), %, в 2022 году – 13%, в 2023 году – 17%, в 2024 году – 21%, в 2025 году – 25%, в 2026 году – 29%										ГП, АФМ, КНБ, МВД
31.		Определение в органах уголовного преследования лиц, ответственных за поиск и возврат доходов, полученных преступным путем			приказы АФМ, ГП, АПК, КНБ, МВД			IV квартал 2022 года		АФМ, ГП, АПК, КНБ, МВД
32.		Проработка вопроса обеспечения правоохранительных и специальных органов современными инструментами поиска активов, а также необходимыми базами данных программным обеспечением по моделированию схем вывода активов, в т.ч. платными			предложения в АП практическая реализация			I квартал 2023 года 2023-2024 годы		ГП, МФ, АФМ, АПК, КНБ, МЦРИАП, МВД
33.		Заключение соглашений по взаимной правовой помощи с иностранными государствами, куда происходит отток капитала			международные соглашения			IV квартал 2024 года		ГП
34.		Проработка вопроса присоединения Казахстана к Конвенции Совета Европы в области уголовного судопроизводства			информация в АП			III квартал 2026 года		ГП, МИД
35.		Проработка вопроса подписания соглашения с Европолом о стратегическом партнерстве по обмену информацией по вопросам установления и возврата незаконно выведенных активов			информация в АП			I квартал 2023 года		ГП
36.		Реализация проектов по вопросам возврата похищенных активов совместно с международными организациями			проекты			IV квартал 2025 года		ГП, МИД, АФМ, МВД, КНБ
37.		Исключена указом Президента РК от 19.03.2025 № 823.
38.		Формирование в отчетах Комитета по правовой статистике и специальным учетам сведений о: первоначальной оценочной стоимости имущества и других активов, подлежащих конфискации, с классификацией на средства, орудия преступления и преступное имущество; количестве поступивших на исполнение исполнительных документов с разбивкой по сферам, органам и статьям; фактической стоимости имущества и сумме денежных средств, обращенных и поступивших в доход государства			приказ ГП			IV квартал 2022 года		ГП, заинтересованные государственные органы

Раздел 1.	Паспорт Концепции
Раздел 2.	Анализ текущей ситуации
Раздел 3.	Обзор международного опыта
Раздел 4.	Видение развития финансового мониторинга
Раздел 5.	Основные принципы и подходы развития финансового мониторинга
Раздел 6.	Целевые индикаторы и ожидаемые результаты
Раздел 7.	План действий по реализации Концепции (приложение)

Наименование	Концепция развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы
Основание для разработки	поручение Президента Республики Казахстан (резолюция от 11 декабря 2021 года № 21-5006)
Государственный орган, ответственный за разработку	Агентство Республики Казахстан по финансовому мониторингу
Государственные органы и организации, ответственные за реализацию	МЮ, АЗРК, ГП, МНВО, М3, МТСЗН, ВС, МФ, АФМ, АРРФР, МКИ, АДГС, МП, МПС, МТИ, БНС АСПР, МИД, МТС, НБ, КНБ, МНЭ, МЦРИАП, МВД
Сроки реализации	2022-2026 годы


	ПРИЛОЖЕНИЕ к Концепции развития финансового мониторинга на 2022-2026 годы