Статья 20 Закона РК О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

Пункт 1. Отказ в выдаче (переоформлении) банковской лицензии производится по любому из следующих оснований:

• 1) несоблюдение заявителем любого из требований, установленных статьей 19 и пунктом 5 статьи 112 настоящего Закона;
• 2) несоблюдение банковским конгломератом, в состав которого входит банк, пруденциальных нормативов и лимитов в период за шесть месяцев до подачи заявления;
• 3) невыполнение требования по формированию активов филиала банка – нерезидента Республики Казахстан, принимаемых в качестве резерва, установленного пунктом 4 статьи 72 настоящего Закона;
• 4) несоответствие уставного капитала банка требованиям статьи 8 настоящего Закона;
• 5) отсутствие у банка – нерезидента Республики Казахстан действующей лицензии (действующего разрешения) на осуществление банковской деятельности, выданной (выданного) органом финансового надзора государства, резидентом которого является банк – нерезидент Республики Казахстан, аналогичной по существу видам операций, которые филиал банка – нерезидента Республики Казахстан планирует осуществлять на территории Республики Казахстан;
• 6) отмена ранее выданного заявителю разрешения на открытие банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан;
• 7) несоответствие стратегии развития заявителя и (или) иных представленных документов требованиям уполномоченного органа к системе управления рисками и внутреннего контроля и (или) непредставление сведений, подтверждающих, что:
• 8) несогласование руководящего работника заявителя из числа кандидатов, предлагаемых к назначению (избранию) (для заявителя, обращающегося за получением банковской лицензии впервые);
• 9) несоблюдение требования, установленного частью второй пункта 4 статьи 45 настоящего Закона, по наличию в числе руководящих работников филиала банка – нерезидента Республики Казахстан не менее двух руководящих работников – резидентов Республики Казахстан;
• 10) несоответствие представленных заявителем документов и (или) сведений требованиям законодательства Республики Казахстан;
• 11) недостоверность данных (сведений) в документах и (или) сведениях, представленных для получения банковской лицензии.

Пункт 2. В случае получения отказа в выдаче (переоформлении) банковской лицензии заявитель вправе устранить несоответствия, на основании которых был получен отказ, и вновь обратиться в уполномоченный орган с заявлением на получение банковской лицензии с представлением исправленных (уточненных) документов и (или) сведений.