Закон о банках и банковской деятельности

Закон Республики Казахстан «О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан»

• Статья 1 — Основные понятия, используемые в настоящем Законе
• Статья 2 — Банковское законодательство Республики Казахстан
• Статья 3 — Основные цель, задачи и принципы государственного регулирования, контроля и надзора в сфере банковской деятельности
• Статья 4 — Банковская система Республики Казахстан
• Статья 5 — Аффилированные лица банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 6 — Разграничение ответственности банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан и государства
• Статья 7 — Правовой статус банка
• Статья 8 — Уставный и собственный капитал банка
• Статья 9 — Учредители и акционеры банка
• Статья 10 — Заявление о выдаче разрешения на открытие банка
• Статья 11 — Отказ в выдаче разрешения на открытие банка
• Статья 12 — Срок действия разрешения на открытие банка
• Статья 13 — Добровольная реорганизация микрофинансовой организации в форме конвертации в банк
• Статья 14 — Правовой статус филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 15 — Требования к открытию филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 16 — Заявление о выдаче разрешения на открытие филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 17 — Отказ в выдаче разрешения на открытие филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 18 — Срок действия разрешения на открытие филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 19 — Лицензирование банковской деятельности
• Статья 20 — Отказ в выдаче (переоформлении) банковской лицензии
• Статья 21 — Порядок перехода (переоформления) банка с базовой банковской лицензией в банк с универсальной банковской лицензией
• Статья 22 — Банковская деятельность
• Статья 23 — Инвестиционная и иная предпринимательская деятельность банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 24 — Субординированный долг банка
• Статья 25 — Бессрочный финансовый инструмент банка
• Статья 26 — Особенности выпуска и (или) размещения банком эмиссионных ценных бумаг на территории иностранного государства
• Статья 27 — Ликвидационный неттинг в рамках генерального финансового соглашения, заключенного с банком, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 28 — Имущество, приобретаемое в результате обращения взыскания на предмет залога (иное обеспечение) или получения отступного
• Статья 29 — Дочерние организации банка и значительное участие банка в капитале организаций
• Статья 30 — Дочерняя организация по управлению стрессовыми активами
• Статья 31 — Открытие и закрытие филиалов и представительств банка
• Статья 32 — Ассоциации с участием банков
• Статья 33 — Исламские банковские операции
• Статья 34 — Требования к банку с универсальной банковской лицензией, филиалу банка – нерезидента Республики Казахстан с универсальной банковской лицензией, осуществляющим исламские банковские операции
• Статья 35 — Принципы исламских банковских операций
• Статья 36 — Совет по принципам исламского финансирования
• Статья 37 — Последствия признания операций и (или) сделок не соответствующими принципам исламских банковских операций
• Статья 38 — Исламские банковские депозиты
• Статья 39 — Особенности выпуска исламских ценных бумаг
• Статья 40 — Банковское финансирование физических и юридических лиц в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита без условия о последующей продаже товара третьему лицу
• Статья 41 — Банковское финансирование физических и юридических лиц в качестве торгового посредника путем предоставления коммерческого кредита на условиях последующей продажи товара третьему лицу
• Статья 42 — Банковское финансирование производственной и торговой деятельности путем участия в капитале юридических лиц и (или) на условиях партнерства
• Статья 43 — Банковская инвестиционная деятельность на условиях лизинга (аренды) имущества
• Статья 44 — Агентская деятельность при осуществлении исламских банковских операций
• Статья 45 — Руководящие работники банка, банковского холдинга, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 46 — Независимые директора банка
• Статья 47 — Оплата труда руководящих работников банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 48 — Система управления рисками и внутреннего контроля
• Статья 49 — Лица, связанные с банком, банковским конгломератом, филиалом банка – нерезидента Республики Казахстан особыми отношениями
• Статья 50 — Сделки с лицами, связанными с банком особыми отношениями
• Статья 51 — Особенности проведения общего собрания акционеров банка
• Статья 52 — Основные требования к условиям осуществления банковской деятельности
• Статья 53 — Ставки, комиссии и тарифы
• Статья 54 — Способы обеспечения исполнения обязательств по договору банковского займа
• Статья 55 — Обеспечение информационной безопасности и непрерывности банковской деятельности
• Статья 56 — Обязательное гарантирование депозитов
• Статья 57 — Ответственное кредитование
• Статья 58 — Особенности банковского займа физического лица
• Статья 59 — Особенности банковского займа военнослужащего срочной воинской службы
• Статья 60 — Особенности ипотечного займа физического лица
• Статья 61 — Условия и порядок урегулирования задолженности и меры, применяемые в отношении неплатежеспособного заемщика – физического лица
• Статья 62 — Меры, применяемые в отношении неплатежеспособного заемщика – юридического лица
• Статья 63 — Порядок уступки прав (требований) по договору банковского займа
• Статья 64 — Рассмотрение банком обращений
• Статья 65 — Финансовый омбудсман
• Статья 66 — Срок исковой давности по договору банковского займа
• Статья 67 — Реклама, распространяемая и размещаемая банками, филиалами банков – нерезидентов Республики Казахстан
• Статья 68 — Операция по одновременной передаче активов и обязательств банка другому банку (другим банкам)
• Статья 69 — Банковская тайна
• Статья 70 — Наложение ареста и обращение взыскания на деньги и имущество, находящиеся в банке
• Статья 71 — Компетенция уполномоченного органа
• Статья 72 — Пруденциальные нормативы и лимиты
• Статья 73 — Макропруденциальные нормативы и лимиты
• Статья 74 — Провизии (резервы)
• Статья 75 — Учет и отчетность банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 76 — Отчетность крупных участников банка и банковских холдингов
• Статья 77 — Хранение документов
• Статья 78 — Меры надзорного реагирования
• Статья 79 — Рекомендательные меры надзорного реагирования
• Статья 80 — Меры по улучшению финансового состояния и (или) минимизации рисков
• Статья 81 — Принудительные меры надзорного реагирования
• Статья 82 — Аудит банка, банковского холдинга и организаций, входящих в банковский конгломерат
• Статья 83 — Приостановление действия или лишение банковской лицензии
• Статья 84 — Последствия лишения банковской лицензии на осуществление всех видов операций
• Статья 85 — Признаки ухудшения финансовой устойчивости банка
• Статья 86 — Инструменты, обеспечивающие общую способность поглощения (покрытия) убытков
• Статья 87 — Режим усиленного надзора
• Статья 88 — План восстановления финансовой устойчивости банка, филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 89 — Режим восстановления финансовой устойчивости
• Статья 90 — План урегулирования банка
• Статья 91 — Оценка жизнеспособности банка
• Статья 92 — Режим урегулирования
• Статья 93 — Инструменты урегулирования
• Статья 94 — Урегулирование системно значимого банка
• Статья 95 — Принудительная продажа акций банка новому инвестору
• Статья 96 — Принудительная реструктуризация обязательств банка, находящегося в режиме урегулирования
• Статья 97 — Операция по одновременной передаче активов и обязательств банка, находящегося в режиме урегулирования, другому банку (другим банкам)
• Статья 98 — Создание стабилизационного банка и передача ему всех или части активов и обязательств банка, находящегося в режиме урегулирования
• Статья 99 — Прекращение режима урегулирования
• Статья 100 — Механизм возмещения (покрытия) убытков (средств), возникших (использованных) в результате урегулирования банка
• Статья 101 — Общие положения о временной администрации по управлению банком
• Статья 102 — Полномочия временной администрации по управлению банком
• Статья 103 — Контроль за деятельностью временной администрации по управлению банком
• Статья 104 — Прекращение деятельности временной администрации по управлению банком
• Статья 105 — Общие условия добровольной реорганизации банка, банковского холдинга
• Статья 106 — Особенности добровольной реорганизации банков
• Статья 107 — Отказ в выдаче разрешения на добровольную реорганизацию банка и банковского холдинга
• Статья 108 — Понятие добровольной реорганизации банка в форме конвертации в исламский банк
• Статья 109 — Разрешение уполномоченного органа на конвертацию банка в исламский банк
• Статья 110 — План мероприятий по конвертации банка в исламский банк
• Статья 111 — Деятельность банка в период его конвертации в исламский банк
• Статья 112 — Государственная перерегистрация банка в Государственной корпорации и выдача лицензии на осуществление исламских банковских и иных операций
• Статья 113 — Виды и основания ликвидации банков
• Статья 114 — Комитет кредиторов ликвидируемого банка
• Статья 115 — Полномочия уполномоченного органа в ликвидационном процессе банка
• Статья 116 — Ликвидационная масса банка
• Статья 117 — Добровольная ликвидация
• Статья 118 — Основания принудительной ликвидации банка
• Статья 119 — Ликвидация банка по иным основаниям
• Статья 120 — Условия и порядок проведения принудительной ликвидации
• Статья 121 — Ликвидационная комиссия принудительно ликвидируемого банка
• Статья 122 — Признание сделок недействительными и возврат имущества
• Статья 123 — Очередность удовлетворения требований кредиторов принудительно ликвидируемого банка
• Статья 124 — Виды и основания прекращения деятельности филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 125 — Комитет кредиторов филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 126 — Условия и порядок принудительного прекращения деятельности филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 127 — Ликвидационная комиссия принудительно прекращающего деятельность филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 128 — Особенности формирования ликвидационной массы принудительно прекращающего деятельность филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 129 — Добровольное прекращение деятельности филиала банка – нерезидента Республики Казахстан
• Статья 130 — Полномочия уполномоченного органа при прекращении деятельности филиалов банков – нерезидентов Республики Казахстан
• Статья 131 — Сфера применения настоящего Закона
• Статья 132 — Переходные положения
• Статья 133 — Обжалование решений и действий (бездействия) уполномоченного органа и Национального Банка Республики Казахстан
• Статья 134 — Ответственность за нарушение банковского законодательства Республики Казахстан
• Статья 135 — Порядок введения в действие настоящего Закона