Статья 4 Закона РК О банках и банковской деятельности в Республике Казахстан

Пункт 1. Республика Казахстан имеет двухуровневую банковскую систему.

Пункт 2. Цель, задачи, принципы деятельности, правовой статус и полномочия Национального Банка Республики Казахстан определяются Законом Республики Казахстан "О Национальном Банке Республики Казахстан", другими законами Республики Казахстан и актами Президента Республики Казахстан.

Пункт 3. Ни одно лицо, не имеющее соответствующей лицензии уполномоченного органа или Национального Банка Республики Казахстан, не вправе:

• 1) осуществлять банковские операции в качестве основной или дополнительной деятельности.
• 2) использовать в своем наименовании, документах, объявлениях и (или) рекламе слово "банк" или производное от него слово (выражение), создающее впечатление, что оно осуществляет банковские операции, за исключением Национального Банка Республики Казахстан, Банка Развития Казахстана, международных финансовых организаций и представительств банков.

Пункт 4. Создание в Республике Казахстан специализированных отраслевых банков с участием государства, за исключением жилищного строительного сберегательного банка, обладающего статусом национального института развития, не допускается.

Пункт 5. В Республике Казахстан запрещается создание или деятельность банков-ширм.